صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت افرا نماد پایدار با نماد افران یک صندوق قابل معامله در بورس به حساب می آید که همواره در اوراق با درآمد ثابت منتشر شده به وسیله دولت، نهادهای عمومی غيردولتی و سپرده‌ های بانکی سرمایه‌ گذاری می نماید. این صندوق یک صندوق بدون تقسیم سود به حساب می آید و سرمایه‌ گذاران از رشد ارزش دارایی‌ های صندوق منتفع می شوند.

از مزایای این صندوق می توان به سود هموار و روزشمار، قابلیت نقدشوندگی بالا، ترکیب متنوع سرمایه‌ گذاری، بدون نرخ شکست و قابل معامله بودن واحدهای این صندوق در بورس اشاره کرد که با سرمایه گذاری در آن ها می توانید از این مزایا بهره مند شوید. بنابراین سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ هایی مثل صندوق درآمد ثابت افران در کنار این که با سود تقریبی ۲۵ درصدی می‌ تواند عملکرد بهتری از سپرده های بانکی برای شما به همراه داشته باشد، با داشتن شرایطی مثل عدم محدودیت در برداشت پول و نقدشونگی بالا، نسبت به سپرده بانکی و همچنین اوراق گواهی سپرده، اولویت سرمایه گذاری دارند.

۴٫ صندوق با درآمد ثابت کمند (کمند)

صندوق سرمایه‌ گذاری قابل معامله کمند در تاریخ ۱۳۹۶/۰۵/۳۰ با دریافت مجوز از سازمان بورس به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را شروع کرد. این صندوق با شماره ۱۱۵۱۳ نزد سازمان بورس ثبت شده است. این صندوق دارای بازدهی با نوسان کم و نرخ سود قابل پیش بینی است و تقسیم سود ماهانه دارد و زمان واریز سود ماهانه صندوق کمند اولین روز کاری بعد از ۱۵ ام هر ماه در نظر گرفته شده است که سود ماهانه محاسبه شده و به حساب سرمایه گذاران در صندوق درآمد ثابت کمند واریز خواهد شد. جالب است بدانید که بین ۷۰ تا ۹۰ درصد از کل وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران در صندوق سرمایه گذاری کمند می بایست در دارایی های بدون ریسک از جمله اوراق مشارکت، سپرده بانکی و دیگر اوراق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود و مدیر صندوق تنها اجازه دارد قسمت بسیار کمی از سبد تحت مدیریتش را در دارایی های دارای ریسک بیشتر سرمایه گذاری نماید.

حتما بخوانید : نحوه سرمایه گذاری در صندوق های بورسی

---

لذا احتمال متضرر شدن در این صندوق ها خیلی پایین است. همان طور که اشاره کردیم، صندوق با درآمد ثابت قابل معامله کمند تقسیم سود ماهیانه دارد و شما در هر روز از ماه قادرید با خرید واحد های سرمایه گذاری این صندوق به قیمت تابلوی معاملاتی که متاثر از عرضه و تقاضا و در حدود قیمت NAV صندوق است، تا پایان دوره یک ماهه واریز سود صبر کنید تا سود دوره برای شما منظور شود. اگر قبل از روز تقسیم سود بخواهید از صندوق سرمایه گذاری کمند خروج کنید، فروش واحد های صندوق به قیمتی بالاتر از  قیمت خرید انجام می شود و سود دوره نگهداری شما از محل افزایش قیمت هر واحد محقق می شود. باید در نظر داشت که نرخ سودی که هر ماه برای شما در صندوق سرمایه گذاری کمند محاسبه می شود، با توجه به پیش بینی سود سالیانه صندوق خواهد بود و تقریبا هر ماه، یک دوازدهم نرخ سود سالیانه به سرمایه سرمایه گذاران منظور خواهد شد.

۵٫ صندوق درآمد ثابت امین یکم فردا (امین یکم)

صندوق سرمایه گذاری امین یکم فردا در تاریخ ۱۳۹۵/۰۴/۰۲ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، کار خود را شروع کرد. این صندوق از نوع قابل معامله یا همان ETF درآمد ثابت و با تقسیم سود است و برای صدور واحدهای آن، به مراجعه حضوری شما هیچ احتیاجی نیست و واحد های آن مثل سهام در بورس قابل خرید و فروش می باشد و نماد آن در بورس، امین یکم می باشد. جالب است بدانید که این صندوق با پرداخت سود نقدی به دارندگان واحدهای سرمایه گذاری ارزش هر واحد سرمایه گذاری به ارزش اولیه یعنی ۱۰۰۰ تومان نزدیک می شود و مجددا با گذشتن از تاریخ پرداخت سود نقدی، ارزش واحد ها با توجه به سرمایه گذاری های انجام شده از محل وجوه صندوق افزایش پیدا خواهد کرد.

به صورت کلی اوراق با درآمد ثابت با ۴۶ درصد، سپرده بانکی ۴۷ درصد و سهام با ۶ درصد، پرتفوی این صندوق را تشکیل می دهند. در طول ۱ سال گذشته، سرمایه گذاری در سپرده بانکی و وجه نقد از ۲۹ درصد به ۴۷ درصد افزایش پیدا کرده است و این در حالی است که سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت از ۵۶ درصد به ۴۶ درصد کاهش پیدا کرده است. همچنین، سرمایه گذاری در سهام هم از ۱۴ درصد به ۶ درصد کاهش یافته است که به تبع آن ریسک سرمایه گذاری این صندوق نیز به مراتب کم تر شده است.

۶٫ صندوق درآمد ثابت اندیشه ورزان صبا تامین (اوصتا)

صندوق سرمایه گذاری اندیشه ورزان صبا تامین در تاریخ ۱۳۹۰/۰۷/۲۴ با دریافت مجوز از سبا به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، کار خود را در بورس شروع کرد. با توجه به ترکیب دارایی های این صندوق، می توان این طور گفت که اکثر سرمایه گذاری این صندوق، بر روی اوراق مشارکت بوده و تقریبا ۵۶ درصد از کل این صندوق درآمد ثابت را اوراق مشارکت تشکیل می دهند. ولی سپرده بانکی با درصد تقریبی ۲۷ درصد از دیگر سرمایه گذاری کلان این صندوق به حساب می آید و نرخ بالایی را بعد از اوراق مشارکت به خود اختصاص داده است.

حتما بخوانید : انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس

---

جالب است بدانید که ۹ درصد از ترکیب دارایی های این صندوق به سهام های مختلف اختصاص یافته است و همچنین سرمایه گذاری در ۵ سهم بزرگ نیز از دیگر سرمایه گذاری های این صندوق است که ۶ از ترکیب دارایی های صندوق اوصتا به آن اختصاص داده شده است. ۰٫۵ درصد وجه نقد در این صندوق نگهداری می شود و ۰٫۷ درصد از دارایی های صندوق نیز به سرمایه گذاری در سایر دارایی ها اختصاص پیدا کرده است و به صورت کلی شما می توانید تنها از افزایش قیمت روزانه سهام در بازار سهام سود به دست آورید و صندوق اوصتا، پرداخت سود ماهیانه ندارد ولی این نماد هیچ زمان منفی نخواهد شد و هر روز کاری بورس، با افزایش قیمت مواجه خواهد شد که همین امر می تواند موجبات سودآوری شما از این صندوق درامد ثابت را فراهم کند.

۷٫ صندوق درآمد ثابت آوند مفید (آوند)

صندوق ETF با درآمد ثابت آوند یکی از صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری تحت مالکیت کارگزاری مفید به حساب می آید که واحد‌های آن را می‌ توان از طریق سامانه‌ های معاملاتی آنلاین، مورد معامله قرار داد. همان طور که اشاره کردیم، مدیریت این صندوق بر عهده شرکت سبدگردان مفید می باشد که تجربه مدیریت موفق انواع صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری را در کارنامه خود دارد. با سرمایه‌ گذاری در صندوق درآمد ثابت آوند مفید، حتی در شرایط منفی بازار بورس و روزهای تعطیل هم سود برای سرمایه شما منظور خواهد شد. این نکته را به خاطر بسپارید که اصلی ترین تفاوت صندوق با درآمد ثابت و صندوق با درآمد ثابت نوع دوم در ترکیب دارایی آن‌ هاست. در صندوق‌ های با درآمد ثابت نوع دوم باید حداقل ۹۰ درصد از دارایی‌ های خود را به اوراق با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی، حداکثر ۵ درصد را به سهام، حق تقدم سهام و قرارداد اختیار معامله سهام و حداکثر ۵ درصد را به واحدهای سرمایه‌ گذاری صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری اختصاص دهند. اکثر صندوق ها با درآمد ثابت سود حاصله را به شکل ماهانه به سرمایه گذاران می پردازند.

بعضی دیگر اما پرداخت سود دوره‌ ای ندارند و سود حاصله را در قیمت هر واحد لحاظ می کنند. با توجه به این که سود صندوق آوند باعث افزایش قیمت واحدهای آن خواهد شد و به صورت نقدی پرداخت نمی‌ شود، در عمل سرمایه گذاران از سود مرکب بهره مند خواهند شد. به بیان ساده‌ تر، سود سرمایه‌ گذاران مجددا در چرخه سرمایه‌ گذاری وارد شده و به آن هم سود تعلق خواهد گرفت. سود صندوق آوند در قیمت واحدهای آن در نظر گرفته می شود و بازدهی سرمایه‌ گذاری در این صندوق هم از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای آن قابل محاسبه است. همچنین سرمایه‌ گذاران صندوق آوند متناسب با تعداد روزهای سرمایه‌ گذاری خود سود اخذ خواهند کرد. در حقیقت سود صندوق آوند به شکل روزشمار محاسبه می‌ شود و این امر در مقابل سود سپرده‌ های بانکی که به صورت ماه‌ شمار محاسبه خواهد شد، دارای برتری است. درباره سود سپرده‌ های بانکی اشاره به این نکته خالی از لطف نیست که به حداقل موجودی ماهانه صاحبان سپرده سود تعلق خواهد گرفت. ‌در این شرایط به سرمایه‌ گذاری‌ های کوتاه‌ مدت کم تر از ۱ ماه سودی تعلق نخواهد گرفت.

۸٫ صندوق درآمد ثابت کیان (کیان)

صندوق سرمایه‌ گذاری کیان در تاریخ ۱۳۹۵/۰۹/۲۸ با دریافت مجوز از سبا، به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار کار خود را شروع کرد. این صندوق دیجیتال مثل یک سپرده کوتاه مدت عمل می کند که تقریبا دو برابر آن سود می‌ دهد. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌ های بانکی و تا حد کمی در سهام سرمایه‌ گذاری می‌ كند و برای افراد ریسک گریز بهترین گزینه است. نرخ سود بالاتر نسبت به سپرده بانکی، سود روزشمار به هر میزان سرمایه در روز، عدم جریمه در صورت برداشت زودهنگام مبلغ سرمایه‌ گذاری، امکان سرمایه‌ گذاری با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان، سود اکتسابی معاف از مالیات و نقدشوندگی سریع در یک روز کاری از اصلی ترین مزیت های سرمایه گذاری در این صندوق به حساب می آید.

حتما بخوانید : صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست

---

این صندوق برای افرادی مناسب است که به دنبال سود بیشتر از بانک هستند و همچنین نمی خواهند ریسک زیادی را در فرآیند سرمایه گذاری خود متحمل شوند. افق سرمایه‌ گذاری افراد در این صندوق، می تواند از چند روز تا چند سال باشد. صندوق های درآمد ثابت از یک قابلیت دیگر برخوردار است و آن این است که برای کاهش ریسک در پورتفوی سرمایه گذاری قابل استفاده هستند. به علاوه، صندوق های درآمد ثابت برای کسب و کارهایی که گردش نقدینگی دارند و تنها چند روز پول در حساب آن ها باقی می ماند هم مناسب است، به این خاطر که به میزان روزهای قرار گرفتن این مبالغ در صندوق، سود روز شمار بدون نرخ شکست به آن تعلق می گیرد.

۹٫ صندوق درآمد ثابت سپید دماوند (سپیدما) 

صندوق سرمایه گذاری سپید دماوند از انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت است که درتاریخ ۱۸/۱۲/۱۳۹۹ تحت شماره ۵۱۳۲۲ و شناسه ملی ۱۴۰۰۹۸۸۰۲۵۷ نزد مرجع ثبت شرکت ها و موسسات غیر تجاری استان تهران و در تاریخ ۲۳/۰۱/۱۴۰۰ تحت شماره ۱۱۸۲۰ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده است. جالب است بدانید که هدف از تشکیل این صندوق، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از دارایی ها و مدیریت این سبد است. با توجه به پذیرش ریسک مورد قبول، تلاش می شود بیشترین بازدهی برای سرمایه گذاران به ارمغان آید.

موضوع فعالیت صندوق، سرمایه گذاری در انواع اوراق بهادار مثل اوراق با درآمد ثابت، سپرده ها و گواهی های سپرده بانکی و سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس تهران و فرابورس ایران و گواهی سپرده کالایی است. موضوع فعالیت فرعی آن مشارکت در تعهد پذیره نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت است. مدت فعالیت صندوق به موجب ماده ۵ اساس نامه نامحدود است. سال مالی صندوق به مدت ۱ سال شمسی، از ابتدای دی ماه هر سال تا انتهای آذر ماه همان سال است. مرکز اصلی صندوق در تهران، محله امانیه، خیابان ولیعصر، خیابان شهید سرلشگر غالم عباس سلطانی، بن بست نادر پالک ۱ طبقه اول قرار دارد این صندوق نیز می تواند در لیست صندوق های قابل معامله و درآمد ثابت افراد ریسک گریز جای بگیرد.

۱۰٫ صندوق درآمد ثابت خلیج فارس (نخل)

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت خلیج فارس در تاریخ ۱۴۰۱/۰۵/۰۹ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایه گذاری فعالیت خود را شروع کرد. با توجه به ترکیب دارایی های این صندوق، می توان گفت که بیشتر سرمایه گذاری این صندوق، بر روی اوراق مشارکت بوده و تقریبا ۵۱ درصد از کل این صندوق درآمد ثابت را اوراق مشارکت تشکیل می دهند. اما سپرده بانکی با درصد تقریبی ۳۵ درصد از دیگر سرمایه گذاری کلان این صندوق به حساب می آید و درصد بالایی از پرتفوی سرمایه گذاری صندوق را بعد از اوراق مشارکت به خود اختصاص داده است.

حتما بخوانید : بهترین صندوق های طلا در بورس

---

از طرفی تقریبا ۱۰ درصد از ترکیب دارایی های این صندوق به سهام های مختلف اختصاص پیدا کرده است و همچنین سرمایه گذاری در ۵ سهم بزرگ نیز از دیگر سرمایه گذاری های این صندوق است که ۴ از ترکیب دارایی های صندوق اوصتا به آن اختصاص داده شده است. نکته آخر این که ۰٫۳۲ درصد از دارایی های صندوق نیز به سرمایه گذاری در سایر دارایی ها اختصاص پیدا کرده است.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، در این ۱۰ مورد از صندوق های بورسی با سود ثابت را به شما عزیزان معرفی کردیم و شما با مقایسه صندوق های درآمد ثابت به راحتی می توانید بین صندوق های بورسی با سود ماهانه برای خود بهترین گزینه را انتخاب کنید؛ در این انتخاب انتخاب صندوقی با بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می تواند در بلندمدت برای شما گزینه مناسب تری باشد و حتی اندکی سود بیشتر به شما برساند ولی از خاطر نبرید که سابقه سودآوری مناسب یک صندوق، الزاما نشانه ای از سودآوری بالای آن در آینده نخواهد بود ولی به هر حال این موضوع بسیار حائز اهمیت می باشد.

همچنین اگر دوست دارید آینده دارترین سهام بورس را در شرایط حال حاضر بورس بشناسید، همین الان روی لینک مورد نظر کلیک فرمایید؛

بین صندوق های بورسی با سود ثابت که معرفی کردیم یا نکردیم، شما کدامیک را برای سرمایه گذاری ترجیح می دهید؟ چرا؟