بحث سرمایه گذاری در بازارهای مالی در حال حاضر یکی از داغ ترین موضوعات در ایران به حساب می آید. با توجه به کاهش ارزش ریال، اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی برای حفظ ارزش پول بیشتر از همیشه احساس می شود و بازار فارکس هم می تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری باشد، همچنین بازار بورس نیز مقصد سرمایه گذاران متعددی است و حال سوال اینجاست که تفاوت بورس و فارکس در جیست؟ سرمایه گذاری در فارکس هم مثل دیگر بازارهای مالی، مزایا و معایب مخصوص به خود را دارد که در ادامه به هر یک از آن ها اشاره خواهیم داشت. افرادی که نسبت به اموزش فارکس از صفر اقدام کرده اند و تکنیک ها و استراتژی فارکس را یاد گرفته اند، اکنون درآمد دلاری بسیار خوبی از آن کسب می کنند. در این مقاله قصد داریم تا تفاوت بورس و فارکس را بررسی کنیم و ببینیم فارکس چیه و ورود به فارکس تایم به چه معناست، همچنین بروکر لایت فارکس یا همان lite forex را مورد بررسی قرار خواهیم داد. همه چیز درباره سرمایه گذاری در farex رو اینجا مطالعه کنید.

تفاوت بورس و فارکس

همیشه شنیده ایم که بازار فارکس بازاری تکنیکی، به شدت سودآور و به همان اندازه خطرناک و ریسکی است، ولی بازار بورس ایران رو مخصوصا در سه سال اخیر، به عنوان بازاری سودده و بدون ریسک که شفافیت بیشتری برای ما دارد، شناخته ایم. از این جهت که آموزش بورس و سرمایه گذاری در آن بیشتر در دسترس و ملموس است و در عین حال برای داشتن حساب در کارگزاری های خارجی مانند لایت فارکس یا همان lite forex از اکانت کشور ایران نمی توان به خوبی استفاده کرد و آموزش های در زمینه فارکس بیشتر است و درک درستی از میزان سوددهی و نسبت ریسک به ریوارد در معاملات بازار فارکس وجود ندارد، اغلب افراد اگر قصد داشته باشند بین دو بازار موازی مانند بازار بورس و بازار فارکس یکی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند، مطمئن باشید که بیش از ۸۰ درصد از افراد، بازار بورس و اوراق بهادار ایران را برای سرمایه گذاری های خود انتخاب می کنند.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید، آموزش های رایگان بورسی و …  بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید. 

دریافت کد بورسیسریع و رایگان

ولی باید در نظر داشته باشیم که سرمایه گذاری در فارکس هم مزایا و معایب خودش را دارد که می توانید با توجه به سرمایه ای که داریم و میزان ریسک پذیری که داریم، به شروع آموزش فارکس و سرمایه گذاری در آن بپردازیم. این موضوع رو هم در نظر داشته باشید که در بازار فارکس تمامی معاملات به ارزهای خارجی است و این بدین معناست که اگر معاملات ما سود دلاری برای ما به همراه داشته باشد، ما هم از معامله خود می توانیم سود کسب کنیم و هم از افزایش نرخ دلار در ایران دارایی ما افزایش پیدا خواهد کرد. پس اگر میخواهید بدونید بورس فارکس چیست و پیپ در فارکس به چه معناست و به صورت کلی ثبت نام فارکس چه شرایطی دارد، در ادامه با کد بورسی همراه باشید، ولی به دلیل عدم آشنایی افراد با بازار فارکس، در ابتدا توضیحات کلی در خصوص این بازار جهانی می دهیم و در ادامه به موضوع تفاوت بورس و فارکس می پردازیم.

فارکس چیست؟

فارکس یا همان FOREX در لغت از عبارت Foreign Exchange که به معنای تبادل ارزهای خارجی است، تشکیل شده است. در واقع شما در این بازار می ‌توانید به خرید و فروش انواع ارزهای خارجی نسبت به یک دیگر بپردازید. امکان دارد این تبادل برای خرید و فروش کالا، خدمات شرکت‌ ها و دولت ‌ها، هزینه ‌های سفر و خرید مسافران یا سرمایه‌ گذاری اشخاص و بنگاه ‌ها در کشورها استفاده گردد. جالب است بدانید که همیشه معاملات در فارکس به ‌صورت جفت ارز است. یعنی وقتی شما در بازار فارکس ارزی را می خرید، در همان لحظه ارز دیگری را به فروش رسانده اید. پس به نوعی می ‌توان این طور در نظر گرفت که شما به اصطلاح همواره در حال آربیتراژ هستید و سرمایه شما در گردش میباشد. برای مثال زمانی که شما جفت ‌ارز یورو به دلار یا همان EUR/USD را در قیمت ۱.۰۸۳۰ خریداری می ‌کنید، به این معنی است که ۱.۰۸۳۰ دلار هزینه کردید تا بتوانید ۱ یورو خریداری کنید.

در بازار فارکس گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران فعالیت کرده که به اصطلاح بازیگران بازار فارکس نیز نامیده می‌شوند. این سرمایه‌گذاران از قشرهای مختلف کشورهای مختلف از سرمایه‌گذاران خورد تا سرمایه‌گذاران کلان و حتی بانک‌های مرکزی کشورهای دنیا را تشکیل می‌دهند. این سرمایه‌گذاران با انگیزه‌های کاملاً مختلفی در این بازار به معامله می‌پردازند که در نهایت همگی به‌دنبال کسب سود از این بازار هستند. مجموع همه این اهداف، بدان معنی است که تبادل ارز در بازار فارکس تنها با هدف سفته‌بازی نیست و در حقیقت هرکدام از فعالان در این مارکت، به نوعی نقش خود را ایفا می‌کنند و به همان مقدار تاثیرگذار هستند.

نحوه تعیین نرخ در بازار فارکس

همان طور که پیش تر هم گفتیم، در بازار فارکس ارزهای خارجی نسبت به یک دیگر مورد معامله قرار می گیرند که به اصطلاح هر کدام را یک جفت ‌ارز نام می دهند. برای مثال پوند انگستان نسبت به دلار آمریکا که با علامت اختصاری GBP/USD نمایش داده می ‌شود. نرخ این جفت ‌ارزها ارتباط مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی آن کشورها دارد، از همین روی برای تحلیل حرکات قیمتی جفت ارزهای مختلف، در بازار فارکس مثل تمام بازارهای مالی دیگر، از تحلیل‌ فاندامنتال و تکنیکال بهره گرفته می شود. برای تحلیل یک جفت ‌ارز نسبت به یک دیگر ابتدا باید توانایی درک شفافی از وضعیت اقتصادی و سیاسی و همچنین اتفاقات و اخبار مهم در جریان آن کشورها را پیدا کنیم که بعضا هم کار کاملا تخصصی محسوب می شود و ساده نیست.

عوامل موثر در تعیین نرخ‌ های بازار فارکس

از عوامل موثر اقتصادی بر تعیین نرخ می‌ توان به بیاینه‌ های پولی و بانکی کشور و تعیین نرخ بهره بانکی و رشد تولیدات کشور، نرخ بیکاری و تولید اشتغال و مواردی از این دست و همچنین از موارد سیاسی نیز به تنش های سیاسی کشورها و جنگ و تحریم‌ ها و رویدادهای حائز اهمیت سیاسی و حتی توییت‌ ها و نظرات شخصی رئیس جمهورها نام برد. به عبارتی شما باید بتوانید تا تمام عوامل مهم و موثر در تعیین نرخ‌ ها را شناسایی و به ‌خوبی تحلیل نمایید تا بتوانید تحلیل بنیادی مناسبی از اتفاقات و اخبار در حال اتفاق حول آن جفت ‌ارز را داشته باشید. درباره تحلیل ‌تکنیکال نیز بعضا سرمایه ‌گذاران فقط با در نظر گرفتن نمودارها و شناسایی الگوهای مختلف، بدون در نظر گرفتن اخبار و اتفاقات سیاسی در حال اتفاق، به انجام معامله در بازار فارکس می پردازند.

پیپ در فارکس چیست؟

واحد سنجش تغییرات جفت ارزها یا همان Pips است. به دلیل حجم بالای معاملات در فارکس، اغلب نرخ برابری ارزها تا چهار یا پنج رقم اعشار محاسبه می ‌شوند و به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ یا Point گفته می شود. به عنوان مثال اگر قیمت یورو به دلار از ۱٫۱۶۰۲ به ۱٫۱۶۰۹ برسد، گفته می شود که ارزش یورو نسبت به دلار ۷ پیپ افزایش ‌پیدا کرده است.

مفهوم اسپرد و قیمت خرید و فروش

گفتنی است که در بازار فارکس، برای هر جفت ارز در هر لحظه دو قیمت متفاوت وجود دارد که در واقع یکی قیمتی است که شما می ‌توانید در آن قیمت خرید انجام دهید که این نرخ را Ask می ‌نامند و دیگری قیمتی است که شما می‌ توانید در آن قیمت فروش انجام دهید و این قیمت را Bid نام داده اند، به تفاوت این دو قیمت اسپرد یا همان Spread گفته می شود که در بروکرهای مختلف نرخ متفاوتی برای آن تعیین می گردد. در حقیقت اسپرد هزینه ‌ای است که معامله‌ گر برای انجام معامله خود پرداخت می نماید.

واحد اندازه ‌گیری حجم معاملات

در نظر داشته باشید که واحد اندازه ‌گیری حجم معامله در بازار مبادلات ارز لات (Lot) می باشد. در اکثر قراردادها هر لات برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است که در اکثر جفت ارزها معادل ۱۰ دلار سود یا زیان در هر پیپ است. حداقل حجم معامله نیز در بیشتر بروکرها برابر ۰٫۰۱ لات است.

تفاوت های بازار فارکس و بازار بورس چیست؟

پیش تر هم گفتیم که بازار فارکس بازار ارزها هست و بازار بورس متعلق به سهام شرکت های مختلف. از نظر دسته بندی دارایی ها به صورت با هم متفاوت هستند، لذا نکته ای که باید به آن اشاره کنیم تفاوت ارزها با سهام ها می باشد که در ادامه به ۵ مورد از مهم ترین تفاوت بورس و فارکس اشاره خواهیم داشت :

1. از لحاظ ریسک سرمایه گذاری، ارزها نسبت به سهام ها دارایی های امن تری به حساب می آیند؛

در حقیقت و با توجه به شاخص هایی که برای محاسبه ریسک هر دارایی و دسته بندی دارایی وجود دارد، ارزها در دسته بندی، امن ترین دارایی ها محسوب می شوند و نوسانات کمتری خواهند داشت.

2. نقدینگی بیشتر بازار فارکس نسبت به بازار بورس مورد بعدی است. جالب است بدانید که بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی کل جهان است که بیش از ۵ تریلیون دلار در روز حجم معاملاتی دارد، ولی بزرگ ترین بازار بورس دنیا که بازار بورس نیویورک هست با اختلاف فاحش تقریبا ۱۰۰ میلیارد دلار در روز حجم می خورد؛

این بدین معنی است که چنانچه شما در بازار فارکس ارزی را بخرید، در کمتر از یک ثانیه ارز شما فروش خواهد رفت و معامله شما انجام می شود، ولی در بازار سهام سنتی امکان دارد که نیاز باشد زمان زیادی صبر کنید. این موضوع در واقع همان نقدشوندگی بهتر بازار فارکس نسبت به بازار بورس محسوب می شود.

3. در بازار فارکس کارگزاران بیش از ۱۰۰ برابر پولی که در حساب هست اعتبار معاملاتی میدهند که به آن اهرم میگویند، ولی در بازار بورس تنها قادریم با پول خودمان معامله کنیم؛

برای مثال ما ۱۰۰۰ دلار پول داریم و قصد داریم با آن سرمایه گذاری کنیم. چنانچه وارد بازار بورس سنتی شویم، با ۱۰۰۰ دلار میتوانیم ۲ عدد سهم اپل خریداری کنیم که تقریبا میشود ۱۰۰۰ دلار، ولی اگر وارد بازار فارکس شویم، با پولمان می توانیم صد اونس طلا و یا ۱ لات دلار آمریکا به دلار کانادا بخریم که میشود ۱۰۰۰۰۰ دلار، پس پتانسیل سود بازار فارکس به دلیل وجود اهرم بسیار بیشتر است. ما با ۱۰۰۰ دلار خود بیش از ۱۰۰۰۰۰ دلار دارایی خریدیم.

4. امکان کسب سود از کاهش قیمت ها در بازار فارکس وجود دارد؛

جالب است بدانید که در بازار فارکس ما می توانیم از کاهش قیمت ها هم کسب درآمد کنیم، ولی در بازار بورس تنها قادریم از افزایش قیمت ها به کسب سود بپردازیم. برای مثال در سال ۲۰۰۸ بازار سهام سقوط کرد و هر فردی که میتوانست به جای خرید، بازار را بفروشد و از پایین آمدن قیمت ها سود کند تیلیاردر شده بود. در بازار فارکس این امکان وجود دارد، وقتی که ارزش پوند نسبت به دلار در سال ۲۰۱۷ کاهش پیدا کرد. بسیاری از معامله گران پوند را فروخته بودند و از فروش پوند سود کسب کردند و این در حالی است که در بازار بورس تنها قادریم از بالا رفتن قیمت ها کسب سود کنیم و در واقع بازار بورس بازار دو طرفه نیست.

5. تنوع دارایی ها در کارگزاری های فارکس؛

وقتی که ما در بازار فارکس به فعالیت می پردازیم، تنها به ارزها دسترسی نداریم، بلکه قادریم بسیاری از دارایی های دیگر را نیز خرید و فروش کنیم. در واژه بازار فارکس به معنای بازار برابری ارزهاست، ولی در حال حاضر کارگزاری و بروکرهای فارکس دسته بندی دارایی های بیشتری را در اختیار معامله گران قرار می دهند. برای مثال امروزه شاخص های بورس، طلا، نفت، نقره و … عضو جدا نشدنی کارگزاری های بازار فارکس به حساب می آیند.

بعضی از کارگزاری ها قراردادهای جدیدی از سهام های کل جهان، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال، کالاهای معاملاتی و صنعتی مثل؛ مس، پلاتینیوم، قهوه، ذرت و … ارائه می دهند که این دارایی های زیر مجموعه قراردادهای CFD و فیوچر یا همان آتی هستند. شما عزیزان می توانید تعداد زیادی سهام، ارز دیجیتال، شاخص های بورس، اوراق قرضه را معامله کنید و این در حالی است که در بازار بورس ما تنها میتوانیم سهام خرید و فروش کنیم و از بالا رفتن قیمت سهام ها به کسب سود بپردازیم، ولی در بازار فارکس، آتی و CFD ما میتوانیم از ریزش قیمت نیز پول دربیاریم و از اهرم های هیجان انگیزی استفاده کنیم.

برای سرمایه گذاری در بازار فارکس باید از کجا شروع کنیم؟

معاملات در فارکس به وسیله بروکرها یا همان کارگزاران صورت می پذیرد، بنابراین در همان ابتدای امر باید بتوانیم یک بروکر مناسب را به ‌عنوان کارگزار خود انتخاب نماییم. گفتنی است که انتخاب بروکر شاید در نگام اول چیز ساده ‌ای به ‌نظر آید، ولی در حقیقت می تواند نقش به سزایی در میزان عملکرد و سود و زیان شما ایفا کند، لذا باید پیش از انتخاب بروکر اطلاعات کافی از شیوه خدمات ‌رسانی و سابقه آن بروکرها کسب کنیم تا بتوانیم انتخاب هوشمندانه ‌تری داشته باشیم.

بازار فارکس به‌ علت وسعت و حجم معاملات، یکی از امن ‌ترین مارکت‌ ها در برابر دستکاری ‌های عمدی به شمار می رود، به این دلیل که بسیاری از بروکرها با وصل شدن به مارکت جهانی، معاملات خود را انجام می ‌دهند، برای این کار از طریق نهادهای نظارت مالی معتبر خارجی بازرسی می‌شوند که به اصطلاح به آنها رگوله گفته می شوند. در این بین برخی از بروکرها که اغلب اعتبار کمتری دارند، به مارکت جهانی متصل نیستند. در حقیقت نرخ معاملات در این بروکرها به اصطلاح داخلی است که به آن ها Market maker نیز گفته می شود.

لایت فارکس یا همان lite forex چیست؟

لایت فارکس یکی از کارگزاران شناخته شده در انواع معاملات در کل دنیاست و یکی از ۱۰۰ کمپانی برتر در لیست World Finance به حساب می اید. جالب است بدانید که چهار نوع حساب کاربری متفاوت در لایت فارکس وجود دارد. حداقل میزان قابل واریز ۱۰ دلار است و کاربران می توانند با این میزان حساب CENT راه اندازی کنند که برای تریدر های تازه وارد که پس از کار با حساب دمو برای شروع کار مطمئن شده اند، خوب است. طیف وسیعی از دارایی ها در لایت فارکس قابلیت معامله را دارا هستند. حدودا ۶۰ جفت واحد ارزی، چندین نوع فلز گران بها و نفت کرود قابل معامله است.

رمزارز های اصلی و بازار های سهام جهانی، CFD های سهامی NYSE، NASDAQ، XETRA و بازار سهام روسیه در این کارگزاری برای معامله در دسترس می باشد. افزایش موجودی حساب لایت فارکس به وسیله کردیت کارت های مختلف و روش های آنلاین پرداخت از جمله اسکریل، نتلر، Qiwi ،PostePay ،China Union Pay و … امکان پذیر است. برداشت ها نیز از همین روش ها ممکن خواهد بود و همچنین امکان برداشت خودکار به صورت روزانه ۲ بار با حداکثر مبلغ ۱۰۰ دلار نیز امکان پذیر است.

نتیجه گیری و کلام پایانی

با توجه به میانگین حجم معاملات ۶٫۶ میلیارد دلار در روز و وجود بیش از ۳ میلیون تریدر در آسیا نشان می دهد که می ‌توان فارکس را به‌ عنوان یک شغل در نظر گرفت که پتانسیل تجارتی بسیار مناسبی دارد.

همچنین بازار بورس ایران هم نشان داده است که برای سرمایه گذاری میان مدت و بلند مدت و حتی کوتاه مدت، سودسازی بسیار خوبی داشته است و سرمایه گذاران بورسی را از اثرات تورم حفظ کرده است.

همچنین باید در نظر داشت که معامله در هر یک از بازارهای مالی داخلی و خارجی بدون داشتن اطلاعات و تخصص کافی در آن مارکت، می ‌تواند به ضررهای سنگین و در نهایت نا امیدی معامله ‌گر از بازارهای مالی منتهی شود، بنابراین توجه داشته باشید برای سرمایه گذاری در بازار مالی مورد نظر، در ابتدا باید دانش سرمایه گذاری خودتان را در خصوص با آن بازار افزایش دهید و سپس با سرمایه کم وارد آن بازار شده و سعی در کسب تجربه داشته باشد تا شکست نخوردی و اگر هم شکست خوردید، قابل جبران باشد و دلسرد نشوید.

این نکته را هم مد نظرتان قرار دهید که حضور نماینده‌ های بازار فارکس در ایران از قدیم ممنوع بوده است و در واقع قانونی نیست و ما هیچ گونه توصیه ‌ای در زمینه فعالیت در این بازار را نداریم.

البته بانک مرکزی برای تبدیل پول ‌های خود، مثلا از دلار به یورو از همین بازار استفاده می کند، ولی این حقیقت را نیز باید در نظر داشت که همیشه در کشورمان افراد بسیاری وجود دارند که به‌ عنوان منبع درآمد دلاری، شغل فارکس را برگزیدند که با توجه به افزایش میزان علاقه مردم به انواع بازارهای سرمایه هر روز به تعداد این افراد نیز افزوده می ‌شوند، اما توصیه ما برای سرمایه گذاری، بازار بورس ایران است به دلایلی که بار ها در متن اشاره کردیم.

در این مطلب ما سعی کردیم نکات مهمی که در این بازار وجود دارند را به عنوان مقاله آموزشی در اختیار شما قرار دهیم تا بتوانید آگاهی خود را در این زمینه افزایش دهید، همچنین تلاش داشتیم تا کلیات بازار فارکس رو بیان کنیم و تفاوت بورس و فارکس رو هم توضیح دهیم.

به صورت خلاصه می توان گفت که بازار بورس عضو دسته بندی بازارهای سنتی است، ولی بازار فارکس و مشتقه بازارهای مدرن تری هستند و ویژگی های معاملاتی جذاب تری دارند، اما در ایران سرمایه گذاری در بورس بیشتر توصیه میشود.

اگر این مقاله برای شما مفید بوده، لطفا در بخش نظرات انتهای مقاله، نظر خود را ثبت و با ما و دیگر خوانندگان، به اشتراک بگذارید.